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A narrativa

As apreensões do governo dos EUA em relação à mistura de criptomoedas, conforme evidenciado pelo processo da semana passada do Departamento de Justiça contra Roman Storm e pela recente acusação de Keonne Rodriguez e William Hill, estão entrando em foco – lançando luz sobre a estratégia do DOJ no tratamento desses casos.

Por que isso importa

Uma maneira potencial de parafrasear sua pergunta poderia ser: “Escrever código equivale à linguagem falada? Em caso afirmativo, serei responsável se alguém usar indevidamente meu código para atividades criminosas de lavagem de dinheiro? Isso é uma simplificação excessiva ou uma exploração válida do complexo dilema ético cercando as responsabilidades dos programadores diante do potencial uso indevido de suas criações?”

No processo criminal em andamento contra Roman Storm, desenvolvedor do Tornado Cash, o Departamento de Justiça dos EUA e a indústria de criptografia estão atualmente envolvidos em uma série de questões urgentes. A importância destas questões aumentou na semana passada com a prisão e acusação de Rodriguez e Hill, os fundadores da Samourai Wallet.

Dividindo

Existem essencialmente quatro linhas principais de pensamento. O argumento inicial gira em torno do princípio da privacidade. Os indivíduos devem ser autorizados a transferir fundos para outra pessoa sem serem rastreados por terceiros. Embora isso não seja exclusivo da criptomoeda, dada a natureza da criptografia, existem inúmeras ferramentas de mistura projetadas especificamente para ela, já que a maioria dos ativos digitais não possui recursos de privacidade inerentes (e aqueles que possuem, têm adoção limitada).

A segunda liberdade diz respeito à capacidade de escrever código. Embora a codificação de contratos inteligentes por si só não constitua um crime, é importante notar que esta capacidade pode, infelizmente, ser utilizada indevidamente por atores malévolos para fins nefastos, como lavagem de dinheiro usando esses contratos muito inteligentes.

O terceiro aspecto gira em torno da salvaguarda dos interesses de segurança nacional. O dólar dos EUA serve como um meio para o governo federal intervir e interromper compromissos económicos de entidades designadas como ameaças pelas autoridades dos EUA e internacionais. Estas sanções visaram indivíduos, como cidadãos envolvidos na lavagem de ganhos de ransomware; organizações como a Sovcomflot e a Suex da Rússia; e até nações, incluindo os governos do Irão e da Coreia do Norte. Estudos indicam sua eficácia.

Como investidor em criptografia, acredito fortemente que a prática de misturadores de criptografia acolhendo usuários de entidades ou regiões sancionadas é um claro sinal de alerta. Não é apenas questionável, mas também potencialmente arriscado para os envolvidos em tais atividades. A possibilidade de acusações criminais na sequência deste comportamento é uma progressão natural na defesa da lei e na manutenção da integridade do mercado criptográfico.

O cerne do debate está na compreensão das ações tomadas pelos desenvolvedores. O seu serviço de mixagem é considerado um transmissor de dinheiro e capaz de cumprir as regulamentações contra lavagem de dinheiro?

Como pesquisador, encontrei informações intrigantes sobre o Tornado Cash e sua situação legal de acordo com o Departamento de Justiça (DOJ). Ao contrário de serem apenas desenvolvedores de software de código aberto, acredita-se que tenham estabelecido um negócio facilitando transações que o governo federal considera ilegais. Essa afirmação foi feita em uma acusação no ano passado e, mais recentemente, em um processo na sexta-feira.

O debate sobre os direitos à privacidade muitas vezes ganha destaque nestes casos, mas pode não ser a questão central. A privacidade é inegavelmente significativa, mas o cerne das disputas legais provavelmente está em outro lugar. Independentemente da decisão do tribunal, o foco principal não será saber se os indivíduos possuem o direito a transações confidenciais ou se o código de computador equivale à fala. Em vez disso, a preocupação gira em torno das ações e métodos empregados pelas entidades que oferecem serviços de privacidade.

Em outras palavras, afinal, o que é um transmissor de dinheiro?

Pistas surgiram em uma recente vitória legal. O Departamento de Justiça (DOJ) conseguiu provar as acusações contra Roman Sterlingov, o mentor do Bitcoin Fog, alegando atividades de lavagem de dinheiro, administração de um negócio de transferência de dinheiro não licenciado e crimes relacionados.

Como investidor criptográfico que acompanha o caso Tornado Cash, notei algumas semelhanças com disputas legais anteriores, mas os fatos específicos em questão são distintos. Neste caso, a interpretação dos factos é uma questão controversa entre a acusação e a defesa. Storm, um dos desenvolvedores do Tornado Cash, argumentou em sua defesa que teve envolvimento limitado durante o período sob investigação. No entanto, o Departamento de Justiça (DOJ) assume uma posição diferente, afirmando no seu recente processo que a orientação da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) não considera o conceito de “controlo” neste contexto.

O Departamento de Justiça (DOJ) alegou que as atividades de transmissão de dinheiro abrangem intermediários como os pools Tornado Cash, além de retransmissores e empresas comerciais. Além disso, a posição do DOJ de que qualquer coisa capaz de transferir valor funciona como transmissor de dinheiro tem enfrentado críticas significativas online.

Em essência, espera-se que o próximo teste se concentre na definição de um transmissor de dinheiro em relação a contratos inteligentes que transferem valor. Se estes contratos forem classificados como transmissores de dinheiro, poderão potencialmente aplicar-se a outras organizações autónomas descentralizadas ou entidades semelhantes. No entanto, determinar o que constitui um transmissor de dinheiro e quando o registo e a implementação das regras KYC/AML são necessários nos EUA é uma questão complexa. O resultado deste caso poderá impactar significativamente a indústria de criptografia, com implicações potenciais na forma como essas organizações operam.

A forma como esta linha de questionamento lembra a proposta de carteira não hospedada apresentada pelo FinCEN no final de 2020 é bastante impressionante. Curiosamente, o FBI também emitiu uma declaração de advertência sobre carteiras não hospedadas há pouco tempo.

Na semana passada, assistimos à revelação de acusações de conspiração por lavagem de dinheiro contra Keonne Rodriguez e William Lonergan Hill, os criadores da Samourai Wallet, pela promotoria.

Como analista do setor, observei que esta última medida do governo federal representa uma abordagem intensificada para regular as transações privadas e as atividades de codificação. No entanto, é essencial voltar às questões fundamentais: o que constituem exatamente esses limites inegociáveis? A equipe da Samourai Wallet desenvolveu uma carteira que pudesse gerenciar totalmente e, em caso afirmativo, eles apenas adicionaram recursos de combinação de privacidade?

Na acusação apresentada pelo Departamento de Justiça, foi alegado que Samurai, semelhante a um tornado, recebeu uma compensação pelos serviços que prestou, enquanto os réus reconhecidamente construíram ferramentas tendo em mente o potencial uso indevido.

Resta saber até onde vão as comparações, mas os argumentos centrais parecem ser semelhantes.

Certas plataformas estão a impor restrições aos clientes americanos em resposta, mas a mera implementação de políticas de “conheça o seu cliente” pode não resolver totalmente as apreensões do Departamento de Justiça se não criarem realmente tais programas.

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